Риск-менеджмент в трейдинге

Риск-менеджмент, и ошибки трейдера

Как управление рисками спасет ваш счет.

Вы наверное слышали, что 90% трейдеров, в конечном итоге терпят неудачу в долгосрочной перспективе. В большинстве случаев, это происходит из-за плохого управления рисками. Часто трейдеры даже не понимают, как управлять рисками и насколько это важно.

Забудьте обо всех торговых системах и стратегиях, если вы не соблюдаете элементарные правила риск-менеджмента, вы все равно рано или поздно проиграете.

Прежде чем вы начнете торговать своими настоящими, с трудом заработанными деньгами, вы должны задать себе один вопрос: начинаете ли вы торговую “войну”, которую вы действительно готовы выиграть?

Что толку в том, что целая армия выезжает на войну и оставляет город со всеми его богатствами без охраны? Люди всегда защищали то, что для них важнее всего, так почему бы не защитить свои деньги!

Помните, правило №1 в торговле: никогда не оставляйте свой счет незащищенным, когда вы начинаете торговать. Это означает, что вы не должны начинать торговать в реальном времени, с реальными деньгами, пока у вас нет всеобъемлющего торгового плана.

Самое распространенное нарушение при риск-менеджменте – это превышение кредитного плеча. Как правило это происходит после совершения рисковых но очень прибыльных сделок. Так устроена наша психология, если риск принес положительный результат то мы будем рисковать снова и снова. Все требования к грамотному риск-менеджменту забываются, и кредитное плечо используется по максимуму, что часто приводит к потере депозита.

Следующее нарушение – это неправильное выставление стоп-лоссов. Принимая решение об установке стоп-лосса, трейдер находится в положении выбора. Слишком короткий стоп-лосс часто приводит к закрытию позиции случайным движением цены. И наоборот, слишком длинный стоп-лосс приносит трейдеру убыток. В этом случае чаще всего неопытные трейдеры совершают повторный вход в позицию, то есть начинают суетиться. Согласно правилам, стоп-лосс устанавливают за ближайший ценовой максимум или минимум.

Другое распространенное нарушение, это передвижение стоп-лоссов. Бывают ситуации, когда стоп-лосс установлен правильно, но рынок небольшим движением пошел в сторону стопа. Трейдер, думая что это ложное волновое движение, страхуется и передвигает стоп-лосс дальше, затем еще дальше. В результате стоп-лосс все таки сносится, а убыток утраивается.

Иногда это срабатывает, цена достаточно часто разворачивается, и позиция может стать прибыльной. Но к сожалению так бывает далеко не всегда, и в таком риске нет смысла. Чаще всего на рынке возникают проблемы из-за нежелания фиксировать убыток. В этих случаях нужно соблюдать элементарную дисциплину.

Ваш торговый план должен содержать следующие пункты:
  • Какую сумму денег вы можете потерять в конкретной сделке?
  • Что вам нужно увидеть на графике, прежде чем совершить сделку?
  • Никогда не входите в сделку если не уверены, что она будет успешной.
  • Не прибегайте к чрезмерному использованию кредитного плеча.
  • Грамотно размещайте стоп-лосс.
  • Не выходите из сделки наобум, используйте тэйк-профит.

За всю историю трейдинга существовало много хороших трейдеров, которые зарабатывали большие деньги. Однако не многие из них просуществовали в этой профессии достаточно долго, потому что они не имели способности управлять риском и планировать убытки.

Хороший трейдер – это не просто тот, кто может прочитать график и предсказать его следующий шаг. Это тот, кто знает как управлять риском и контролировать свой рисковый капитал, и кто делает это регулярно в каждой сделке.

Большинство трейдеров в конечном итоге уделяют слишком много внимания и времени неправильным аспектам торговли. Да, торговые стратегии, торговые операции, технический анализ – все это важно, ведь основная цель трейдинга это заработок. Но одних этих вещей недостаточно. Вам нужно научиться грамотно совмещать их с управлением рисками. Совмещать так, чтобы все эти вещи стали одной торговой системой.

Если вы хотите преуспеть в трейдинге, вы должны учиться не только зарабатывать, но и сохранять. Ваше сохранение капитала должно быть продуманным и дисциплинированным. Однако, не только нарушение правил риск-менеджмента приводит к неудаче, существует еще ряд ошибок, которые совершает большинство начинающих трейдеров. Рассмотрим их далее.

Ошибки трейдера.

В самом начале торговли все начинающие трейдеры, как правило совершают одни и те же ошибки. Давайте мы рассмотрим те из них, которые совершаются чаще всего.

Не знание технологий торговли.

Начинающие трейдеры приступают к торговле не изучив элементарных законов и правил торговли. Объясняется это тем, что начинающие относятся к трейдингу как к игре или лотерее, а не как к профессии. Другое объяснение, это желание как можно быстрее заработать.

Игнорирование демо-счета.

Даже грамотное изучение теории, в трейдинге сразу не приносит положительных результатов. Изучение теории – это только первый этап. Без практической тренировки и тестирования всех моментов торговли на практике вы обречены на неудачу. Начинайте всегда с демо-счета.

Необдуманное совершение сделок.

Одна из самых распространенных ошибок, это совершение необдуманных сделок. Иногда трейдеры совершают сделки наугад без предварительного анализа, в надежде поймать удачу.

Обычно это происходит по следующему сценарию: трейдер открывает терминал, и видит резко восходящий тренд при больших объемах. Трейдер не задумываясь входит в сделку, а тренд как правило разворачивается.

Ошибки связанные со стратегией.

Следующая ошибка заключается в том, что выбранная стратегия используется без предварительного тестирования. Трейдер просто копирует первую понравившуюся ему стратегию, и начинает использовать не адаптировав ее под себя.

Тестирование можно сделать через специальные программы. Если система периодически дает сбой, то от нее нужно отказаться. На этом этапе можно потратить много времени, однако результат того стоит.

Один из сервисов для отработки стратегий: Marketstat

Неправильный выбор торгового инструмента.

Любая торговая система изначально ориентируется под определенный торговый инструмент с учетом его ликвидности. Если эти два параметра не совпадают, то система с этим инструментом работать не будет.

Несоблюдение правил торгового плана.

Иногда торговый план разрабатывается, но не соблюдается. Это связано с элементарным нарушением торговой дисциплины. В трейдинге такой подход оборачивается только одним – убытками.

Нужно понимать, что любая без системная торговля при соблюдении элементарной дисциплины всегда даст лучший результат. Если же вы не соблюдаете элементарную дисциплину, то какую бы стратегию вы не применяли, она не будет эффективной.

Ошибки связанные с психологией.

Увидеть сигнал для открытия сделки и грамотно его выполнить – это разные вещи. Иногда мы понимаем что нужно сделать, но не делаем. Эта проблема связана с эмоциями, которые далеко не все могут контролировать.

Большая группа ошибок связана с человеческой психологией. Их особенность заключается в том, что, даже хорошо зная суть этих ошибок, человеку очень хочется их совершить. В большинстве случаев эти ошибки основаны на жадности, страхе, и нетерпении.

Очень важно понимать, что универсальное лекарство от любых трейдерских ошибок заключается в четком следовании своей собственной торговой системе, и фиксировать свои ошибки. Чем лучше человек знает о причинах и последствиях своих ошибок, тем легче ему сними справиться.