Как выбирать ETF

Как правильно выбирать ETF на Московской бирже?

В предыдущих главах, мы познакомились с таким инструментом для инвестирования, как ETF. Теперь давайте рассмотрим вопрос, где и как выбирать ETF.

На сегодняшний день в мире торгуется несколько тысяч различных ETF, однако далеко не все они доступны частному инвестору.

ETF на Московской бирже.

Самые доступные для частного инвестора ETF, это те которые торгуются на Московской бирже. Всего на бирже торгуется 16 ETF: 10 фондов акций, 5 фондов облигаций, 1 фонд на золото.

Не смотря на то, что фондов всего 16, в их состав входит все что нужно для грамотной диверсификации инвестиционного портфеля. Ознакомиться с полным составом и скачать подробное описание каждого ETF, вы можете на официальном сайте биржи.

Как выбирать ETF?

При выборе ETF, как и при выборе любого другого инструмента для инвестирования, важно придерживаться основного принципа – риск/доходность. Чем выше доходность, тем выше риск – чем ниже доходность, тем ниже риск.

Все зависит от ваших целей, и срока инвестирования. При малом сроке, вы можете немного понизить планку риска, и подобрать вариант с большей процентной ставкой. Если вас интересует исключительно долгосрочное инвестирование, то в этом случае лучше не рисковать, и подобрать самый оптимальный вариант.

Другой важный момент, это акции каких компаний содержит фонд. Некоторые фонды содержат акции далеко не самых развивающихся компаний. Следующий важный момент, это акции какой страны входят в состав фонда. Акции США и акции Германии, это две большие разницы.

Поэтому, при выборе ETF для инвестирования, нужно проводить подробный анализ не только самого фонда, но и тех компаний, активы которых входят в фонд. Рассмотрим небольшой пример.

Ниже, приведен график ETF на акции американского IT-сектора (FXIT), который показывает уверенный рост последние несколько лет. И это не удивительно, ведь мы живем в мире компьютерных технологий.

График ETF FXIT

Если посмотреть на другой график, то мы видим так же растущую динамику, но менее агрессивную. Это ETF на акции американских компаний (FXUS). Тоже Америка, но уже менее доходная.

График ETF FXUS

Теперь давайте посмотрим на график другой страны. Это график ETF на акции крупнейших на данный момент китайских компаний (FXCN). Как видите динамика уже не такая устойчивая, а последний год вообще убыток.

График ETF FXCN

Итак, мы рассмотрели графики фондов в состав которых входят акции самых активно развивающихся стран и компаний. Но, не только фонд акций Китая показал убыток за последний год. Убыток за последний год показали ETF на акции Японии (FXJP), Великобритании (FXUK), Германии (FXDE).

Эти графики нам показывают, что даже не смотря на то что активы фондов подбираются грамотными аналитиками, а диверсификация минимизирует риски – рынок может обмануть всех.

Конечно, это не означает бесполезность ETF, как раз наоборот, и показатели акций по отдельности докажут это. Просто если вы выбираете ETF, не нужно проводить самостоятельный анализ всех акций. Выбирая фонд, нужно просто посмотреть состава фонда, а анализ, это уже обязанность фонда.

Итак, как мы выяснили риски существуют. Как же минимизировать их, не отказываясь при этом от ETF. В этом случае, лучшим решением будет инвестиции в ETF на облигации.

К примеру, ETF в состав которого входят еврооблигации Российских компаний (FXRB).

График ETF FXRB

Исходя из показателей графика, фонд показывает хоть и менее доходный, но устойчивый рост. Рынок облигаций, является более стабильным и менее рискованным.

Еще один менее рискованный инструмент для инвестирования, это золото. Иногда и оно конечно показывает отрицательный результат, но очень редко. В основном, золото хоть и медленно, но растет. Кроме того, золото не чувствительно к инфляции, а это делает его не только более стабильным, но и ценным инвестиционным инструментом. Ниже, можно посмотреть график ETF на золото (FXGD).

График ETF FXGD

Золото уже пережило не один дефолт, что еще раз доказывает его устойчивость к изменениям в мировой экономике. Поэтому, каким бы не был ваш инвестиционный портфель, золото в нем должно быть обязательно. Подробнее о вложении в золото, читайте в разделе о драгметаллах.

Подводя итог, важно напомнить про диверсификацию, и про соотношение риск/доходность. Не стоит пытаться избежать риска полностью – это невозможно. Ваша задача не исключить, а минимизировать риск. Так как чтобы хорошо заработать, необходимо рисковать.

Поэтому, не нужно исключать какой то ETF только потому, что он пообещал слишком большой доход, или показал кратковременный минус. Не ленитесь проводить анализ. И самым лучшим вариантом инвестирования, будет покупкой акций нескольких ETF.

Все торгуемые на Московской бирже ETF, представлены компанией FinEx. Полный список ETF, торгуемых на московской бирже можно посмотреть либо на официальном сайте биржи, либо на сайте компании FinEx .